甘肃快三形态走势一定牛|甘肃快三今天推荐号
您的位置: 首页 > 新闻?#34892;?/a> > 信息公告
关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪调整部分业务规则的公告
发布时间:2016-11-30
分享到

尊敬的客户:

  为?#34892;?#38450;范电信网络新型违法犯罪,切实保护存款人账户资金安全和合法权益,根据中国人民银行《关于加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发〔2016〕261号,以下简称《通知》)要求,对我行部分业务规则作相应调整,现将有关事项公告如下:

  一、加强账户开立管理,一个人只能开立一个I类户。自2016年12月1日起,您在我行只能开立一个Ⅰ类户(包括我行的借?#24378;?#21644;个人结算存折),此类账户可以办理存款、购买投资理财产品、转账、消费和缴费支付、支取现金等服务。已开立Ⅰ类户,再新开户的,应当开立Ⅱ类户或Ⅲ类户。

  二、加强异常开户行为审核,降低潜在风险。如存在下列情形之一,我行有权拒绝开户:

  (一)对单位和个人的身份信息存在疑义,要求出示辅助证件,单位和个人拒绝出示的。

  (二)单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的。

  (三)有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的。

  如您在我行开立的账户自开户之日起6个月内无交易记录,我行将暂停该账户的非柜面业务,待核实身份后再恢复账户功能。

  对于被全国企业信用信息公示?#20302;?#21015;入“?#29616;?#36829;法失信企业名单”,以及经我行核实发现存在单位注册地址不存在或者虚构经营场所等异常情况的单位,我行将拒绝开户。

  三、开展存量个人银行账户清理。为提高账户使用效率,根据261号文件要求,我行会通知名下开户较多的客户进行核实,与您确认开户原因、合理用途及是否保留账户。对于无法核实开户合理性的,建议您撤销、归并账户,以免影响您账户的正常使用。

  四、加强非柜面转账管理,保障资金安全。自2016年12月1日起,通过我行自助设备(含取款机、存取款一体机等,下同)转账的,除向本人同行账户转账外,您的银行卡发卡行将在受理24小时后办理资金转账,在发卡行受理后24小时内,您可以向发卡行申请撤销转账。若您使用的是我行卡,可通过我行营业网点柜面或使用网银、?#21482;?#38134;行申请撤销。

  在此,特别提醒通过自助设备转账偿还贷款和信用卡的客户,您的还款将在24小时后到账,请注意还款日期,以免造成逾期。我行对非柜面转账业务实行限额控制。通过非柜面渠道转账超出设置的日累计限额、笔数和年累计限额的,请到我行营业网点柜面办理。

  网上银行、?#21482;?#38134;行汇款,单日个人累计超过30万元(不含)、单位累计超过100万元(不含)的,我行将会进行大额交易提醒,确认后方可转账。

  五、建立电话号码与身份证号码对应关系。根据261号文件要求,我行将对于同一联系电话被多人用来开立账户和使用的客户进行核实,请您尽快携带?#34892;?#36523;份证件到我行网点进行信息确认,否则相关账户的非柜面业务可能会被暂停,在您到我行核实身份并做出合理说明后再恢复账户功能。如果您存在成年人代理未成年人或者老年人开户预留本人联系电话等合理情形,在核实时向我行出具说明即可以保持不变。

  六、暂停涉案账户开户人名下所有账户业务。自2017年1月1日起,如您名下有银行账户被公安机关认定为涉案账户,我行将中止该账户所有业务,并通过电话、短信或其他方式进行通知。请您接到我行通知后,于3个自然日内携带?#34892;?#36523;份证件到我行?#25105;?#32593;点核实身份,逾期未核实的,我行将暂停您在我行开立的其他所有账户的非柜面业务,待我行完成身份核实后,再对账户功能进行恢复。若您确认名下账户为他人冒名开立的,我行将按照冒名开户有关流程进行处理,请予以配合。

  七、对买卖银行账户、冒名开户的惩戒。自2017年1月1日起,若您被公安机关认定为出租、出借、出售、购买银行账户的单位和个人及相关组织者,以及假冒他人身份或虚构代理关系开户的单位和个人,我行将暂停您名下所有账户5年内的非柜面业务,3年内不再为您新开立账户。

  八、我行在进行上述核实工作过程中,不会以任何理由要求您提供账户密码、支付密码、网银登陆密码、?#21482;?#38134;行登录密码、短信验证码等信息,请您注意保护相关信息,防止信息泄露给您造成资金损失。

  本公告未尽事宜,以《通知》规定为准。由此给您带来的不便敬请?#38470;猓?/p>

  对以上内容如有疑问,欢迎您及时拨打我行客户服务热线40000-96699,?#37096;?#21521;我行各营业网点进行咨询。

  特此公告。

  东营莱商村镇银行股份有限公司   

  二零一六年十一月三十日

甘肃快三形态走势一定牛 黄金翅膀返水 22选5开奖结果 美式轮盘注册 微信捕鱼大奖赛技巧 黑龙江麻将游戏 苹果手机进不去pt电子 0304霍芬海姆 怎样玩北京pk10才会赢 红楼梦电子游戏 辽宁麻将规则